「本文来源：人民网-浙江频道」
凭借酷似王思聪的声音，骗子实施婚恋诈骗；遭遇“冒充公检法诈骗”，女子与真警察街头“飙车”……近年来，关于电信网络诈骗的话题总能引起社会热议，各种熟悉的投资理财诈骗、网络贷款诈骗和网络刷单诈骗不断上演。面对愈发多样的诈骗类型，全社会共同参与打击治理电信网络诈骗的态势正在形成。刚刚过去的年，浙江全省上下掀起了一波波反诈浪潮。
骚扰电话接不完？
“断卡”行动再升级
通过购买大量手机卡、架设“猫池”设备，犯罪分子可以批量拨打诈骗电话、发送诈骗短信，这便是许多人经常收到“垃圾电话”或“垃圾短信”的原因之一。年9月，衢州一团伙在当地多家运营商反复开卡，利用“猫池”设备为外地诈骗分子提供服务，并在本地收卡用于诈骗活动。浙江移动衢州分公司通过对开卡数据进行深入分析后发现了这一情况，将线索上报公安机关后，该犯罪团伙被迅速抓捕。办案民警在现场缴获“猫池”设备1台、涉案卡64张、涉案手机终端7台。
“发现猫、找到猫、摧毁猫”三步工作法，是浙江移动开展“断卡行动2.0”的反诈新招，3个步骤分别对应组建大数据建模分析、网络信令调查定位、警企联动协同打击。早在年10月，全国“断卡”行动便拉开序幕。截至年底，浙江移动配合公安机关打击涉诈售贩卡人员人，将人纳入电诈信用惩戒名单，处置高风险号码数百万张，拦截各类诈骗骚扰来电34亿次。从“断卡”行动到“断卡行动2.0”，浙江移动“打猫”成效同样显著：截至年11月中旬，累计配合公安机关打击“猫池”设备台、多卡宝等其他设备台，助力公安抓捕犯罪嫌疑人89人，处置号卡5万余张。
诈骗窝点缴获的作案设备。浙江移动供图
银行卡不“好办”
“火眼金睛”紧盯涉诈资金交易
涉诈资金交易是电信诈骗过程中的关键环节。作为金融机构，银行的“监管之眼”从未缺席。
年8月9日，自称在某人力资源公司工作、负责全国各地工厂招聘业务的闫某，来到兴业银行宁波分行一社区支行，表示需开立各家银行的借记卡用于发放工资，并要求开通非柜面支付业务。通过查询黑灰名单和云互联，该行工作人员发现均无闫某信息，但由于“企查查”上存在其所说的单位，工作人员便告知闫某其目前仅能开立一张借记卡，且无法开通非柜面转账功能，后经其同意予以开卡。下班前工作人员认为该客户存在可疑，遂将其录入风险台账。8月10日，闫某又至当地另一支行提取现金并申请开通非柜面转账功能。当被问及用途时，他却声称已从原人力资源公司离职，如今因做水果生意确需使用手机银行转账。考虑到情况可疑，工作人员仅为其开通了较低金额的非柜面转账功能，同时将其录入了风险台账。开户仅两天，闫某的“迷之操作”接连被标记存在风险，这样的情况自然逃不过兴业银行宁波分行账户全生命周期管理系统的“火眼金睛”。
“2天内发生7笔交易，有2名个人客户共汇入余元，几乎又被全额用于